プライベート・エージェントの役割とサポート
特定の金融機関から独立した、あなたとご家族だけの特別な伴走者として。
全体最適の意思決定を支援する仕組みと、ライフサイクルに合わせた具体的プランをご案内します。
プライベート・エージェントの役割
縦割りの解決策とプッシュ販売
金融商品ありきの対症療法
- 銀行・証券・保険・士業とお客様が個別に直接やり取りを行う
- 「何をどう売るか」という売り手側の論理で提案が乱立する
- 各専門家の意見は正しいが、全体としての調和が取れない
- お客様自身が難解な情報の「交通整理」に追われ、孤独に悩む
夢と想いを共有するライフプラン
「どう課題解決するか」を顧客視点で設計
- お客様の意向・人生の課題を深く把握し、全体デザイン（GBFP※）を描く
- プライベート・エージェントがお客様と専門家の「間」に立ち、ご意向に沿って士業・金融機関をワンストップでマネジメント
- 金融商品の直接の販売や媒介は行わず、中立的立場から意思決定を支援
- 煩雑な交通整理ややり取りはプライベート・エージェントが引き受け、二世代・三世代先を見据えた「圧倒的な安心感」を提供
具体的なサポート内容と役割
プライベート・エージェントは、特定の金融機関から独立した中立的アドバイザーとして、
具体的に以下の役割を果たします。
ROLE 01
専門家との打合せ同行・解説
金融機関や不動産業者、税理士・弁護士など各専門家との打合せに同席。専門用語や提案を分かりやすく通訳・解説し、腹を割って話し合い、目に見えない夢や想いを言葉にします。
ROLE 02
企業経営（公）と個人（私）の一体設計
会社の資金繰り・事業承継と、経営者個人の資産形成・住宅・リタイア後資金・税金を公私並行で捉え、お金と人生の最適な調和とバランスを見つけます。
ROLE 03
医療・介護・QOL支援・終活の手配
病気や怪我の治療方針検討から、親御様の介護施設選定、生前贈与・家族信託・遺言書作成、万一の際の葬儀執行まで、生活全般の不安に寄り添い日常を守ります。
ROLE 04
定期レビューとファミリー伴走
通年・年次のリスクモニタリングを継続。お子様やお孫様への世代間資産移転も含め、ご家族の「大切な想いと資産」を未来へ永続的に引き継ぎます。
ライフサイクルに合わせた最適なサポート
人生のあらゆるステージに発生する、お金の課題から日々の生活支援、
ご家族の夢や想いの実現まで。バトラー（執事）として最適なサポートを提供し続けます。
20〜30歳代
- ライフプラン・キャリア設計
- 初めての資産形成・基本学習
- 保険の新規加入・見直し
- 結婚・教育資金・住宅購入の準備
- 家計と貯蓄の習慣化
40〜55歳代
- 本格的な資産運用（ポートフォリオ構築）
- ライフプラン・資金計画の修正
- 保険の最適化（保障の見直し）
- 税金・相続対策の初期検討
- 住宅ローンの繰上返済・管理
- 子供の進学・教育資金の積立
- 親の介護や一次相続の相談
- 早期退職・セカンドキャリア準備
55〜70歳以上
- 退職後の生活設計・年金等最大化
- 包括的な資産・不動産管理
- 認知症等への備え（家族信託・成年後見）
- 相続・贈与対策の本格実行（遺言書作成）
- 安全な資産取り崩しと生活防衛計画
- 介護・高齢期ヘルスケア資金の準備
- 次世代への財産・情報の円滑な引き継ぎ
- 次世代への想い・ファミリー精神の継承
二世代・三世代先へ想いと資産を繋ぐ、生涯のライフサイクル伴走デザイン
継続的なサポート
- ゴール設定・ライフプランの確認と修正
- ポートフォリオ分析 （通年、年次）
- リスク分析 （継続的なモニタリング）
- 収入の見直し （年次）
- 負債管理 （年次、もしくは必要に応じ適宜）
- 緊急時の資金計画 （年次で適切な対策がとれているかを検証）
- 不動産対策の見直し （年次）
トータル・ライフ・マネジメント
- フィナンシャル・ジェロントロジーの最新知見に基づく、きめ細やかな高齢投資家保護の徹底
- お客様一人ひとりに寄り添う、真の伴走型アドバイザリーの提供
- 豊かなセカンドライフを支える、生活面まで見据えた包括的サポート
- 民事信託や後見制度を活用した、安心できる資産管理・承継ソリューションの構築
※上記はサポート内容の代表的な一例です。
実際には、お客さまお一人おひとりのご状況やご要望に応じて、
個別にカスタマイズされた最適なサポートを提供いたします。
ご紹介者様を通じての特別な窓口です。
ご紹介をいただいたお客様のための、特別な窓口です。
ご相談やお問い合わせは、ご紹介者様を介していただくか、
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または直接メール：support@consensus.jp